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欧盟 (EU) 于2018年颁布了第五次反洗钱指令 (5AMLD),其中明确规定,加密货币交易所及所有提供加密货币相关服务的企业都需要遵守法律法规,包括 KYC(Know Your Customer,客户了解规范)和 AML(Anti-Money Laundering,反洗钱)要求。实际上,欧洲金融监管部门(Financial Action Task Force,FATF)也已经发布了新的加密货币行动计划,该计划指导国际反洗钱政策的制定和执行,要求参与者需满足相应的规范。
在这种情况下,欧盟加密货币交易所必须严格遵守法律要求,任何不能明确归档的加密货币资产都不能被允许交易。如果某一种虚拟货币被禁止交易,加密货币交易所必须立即停止该资产的交易,并从平台上删除该资产。这种情况通常发生在当当地当地监管机构认为某个加密货币存在不合法的行为时,会联合警察和法院行动禁止该加密货币所有业务。
如果某个交易所的某个加密货币资产被禁止交易,交易所必须向数字资产持有者提供退款服务,以便为用户提供最大程度的保护。因此,对于加密货币交易者而言,最重要的是购买来自经过监管的交易所的加密货币,并且也需要自己了解有关当地证券和交易法律的规定。此外,在加密货币的世界中,使用自己可控的硬件钱包或冷存储是另一个必要步骤。
总之,由于监管理较严格,欧盟加密货币市场的交易所和其他数字资产服务提供商必须严格遵守KYC 和 AML 相关法规。如果加密货币交易所的某个资产被禁止交易,交易所必须立即停止该资产的交易,并且删除该资产。因此,对于普通用户而言,选择一个受监管的加密货币交易所来进行交易是至关重要的。