2025泰达币交易APP排行（中国数字交易平台app最新版本）

全球排名数字交易所如何选？2025泰达币交易APP排行最新榜单如下：1.欧意一交易APP、2.美国币安交易APP、3.铭盛交易APP、4.MakerDAO交易APP、5.财富交易APP、6.笔加索交易APP、7.ZIBIT交易APP、8.优币交易工具、9.蜘蛛交易APP、10.土星交易APP，这些交易APP以严格的安全规范、活跃的市场交易和全面的客户服务，赢得了用户的长期信任。

一、中国数字交易平台app2025

1.欧意一交易工具

欧意一是一家国内正规的加密币交易软件App，欧e完全免费，没有内购收费项目，提供桌面Widget部件，不需要启动app即可查看实时价格。

资料：

欧易交易所是一款一站式的加密交易所，该平台设置了价格警报以接收您喜爱的加密货币的实时通知。您还可以随时查看比特币和加密货币价格并调整交易策略。

常遇春s评论：

欧意一我发现交易所的保证金交易非常合理，它可以根据市场情况动态调整保证金比例，更好地控制交易风险。

2.美国币安交易工具

美国币安交易工具优点是可以使用法币进行交易，对于投资者来说是法币投资的入口和出口。申请注册快，交易量比较大，充值提现速度在非峰值的情况下比较快。信誉非常好，有交易所牌照，安全性比较高；缺点是币种比较少，只支持主流币种。注册后需要ID认证才能交易，不对中国国籍用户开放，平台不支持中文。

资料：

美国币安是一家领先的数字货币交易平台，以其多元化的交易产品和全球化的交易服务而备受用户青睐。

zyltbskg评论：

美国币安我用这个数字货币交易平台进行了一段时间的交易，发现它的稳定性和可靠性都非常高，让我非常满意。

3.铭盛交易工具

铭盛交易工具是一家由资深量化交易团队打造的全球化战略布局的数字资产交易平台，面向大型金融机构服务的系统架构设计，为全球机构和个人客户提供多样化的产品和服务，提供高效、可靠、高执行质量的产品和服务，寻求传统金融和区块链行业的协作，致力于金融市场的创新。

资料：

提供了24小时全天候的交易服务，用户可以随时进行交易。

柠檬一店评论：

铭盛他们的市场数据准确及时反映市场走势。

4.MakerDAO交易工具

MakerDAO交易工具占有比特币市场份额75.7%,是世界五大比特币交易所之一，每天交易量超过13.000比特币，约占全球比特币交易量的10%。该交易所也是世界上最大的以太坊市场。尽管韩元目前是比特币的第四大货币市场，落后于美元、人民币和日圆，但韩元市场是以太坊最大的市场。在的以太坊交易中占比44%左右。

资料：

的交易界面可以自定义，用户可以根据自己的喜好进行个性化设置。

小源呐！评论：

MakerDAO这个交易所给了我很多投资灵感。

5.财富交易工具

财富交易工具总体而言，是一家不错的交易所，虽然在全球的排名不高，但是交易币种丰富，也有交易深度，还算是一家不错的交易所。而58coin交易所用户口碑比较好，存比特币，交易所钱包安全性极高，流转快速，方便，变现也非常快。交易比特币，核心是无手续费，省钱!

资料：

是全球首家基于社区共识的数字资产交易平台，完美结合中心化交易所的高性能和去中心化公链的高可靠性的优点。通过公链，实现数字资产安全存储、项目众筹、资产发行，及基于 DPOS 的超级节点决策系统，全方位服务于我们交易平台;同时，拥有强大的研发团队及管理团队，有高频交易的核心技术，经多方认证和检验的内存撮合技术，极限处理速度为 100 万单/秒，在行业内处于领先水平。

心悦于霞霞评论：

财富安全性很高，我对我的资金感到非常放心。

6.笔加索交易工具

笔加索交易工具致力于成为区块链世界的传送门，看资料介绍是一家全球区块链数字资产托管国际站。平台实行100%准备金，向全球用户提供银行级的可靠，安全和易用的区块链资产交易服务，对这个交易所熟悉的也就知道这个交易所的历史，在当时在国内也是较为知名的头部山寨币交易所。创始人老猫，其团队非常优秀，即便是运行到现在也从来没有爆发过盗币事件，安全做的较好，但是这个交易所的投资人是李和他的硬币资本，因为上过很多李的币和他站台的币，但是很多人也是被割的厉害，所以口碑不是太好。总体来说该交易所体验流畅，用户基础不错，关键是安全做的较好，各方面的发展也都非常稳健，所以也是一个不错的交易平台。

资料：

为用户提供了全天候的客户服务，对用户的疑问和问题进行及时解答和支持。

吃尺迟池评论：

笔加索我在这个交易所投资了一段时间，一直非常稳定。

7.ZIBIT交易工具

ZIBIT交易工具是一家有态度的全球区块链资产国际站。从13年创办至今，已为来自全球超过224个国家的数百万用户，提供了近五百种优质区块链资产品类的交易和投资服务。致力于做一家值得信赖的安全、稳定、有信誉的区块链资产国际站，不仅为用户提供安全、便捷、公平的区块链资产交易服务，同时全面保障用户的交易信息安全和资产安全。

资料：

与多家商业合作伙伴合作，提供更丰富的服务和产品选择。

饿V5评论：

ZIBIT对这个交易所满意的不只是我，还有我周围的朋友。

8.优币交易工具

优币交易工具的发展还是较有成就，客户来自世界100多个国家和地区，并且在卢森堡，伦敦和纽约都成立了办事处，在被比利时投资公司收购以后成交量暴涨，总体来说，该交易所成立时间长，用户数多，国际化的程度高。也是一个非常不错的交易平台之一。

资料：

提供了一站式的数字资产交易和管理服务，方便用户进行数字资产的买卖和存储。

菲菲爱酥肉评论：

优币这个交易所的行业地位非常高，我大力推荐。

9.蜘蛛交易工具

蜘蛛交易工具综合来看该交易所到目前为止，未发生被盗事件，安全可靠，但因为是英国的交易平台，主要用户还是英国的，相对我们国人来说，还是会更多的选择熟知的交易所，当然后期的推广力度加大，发展越来越国际化。

资料：

具有显著的国际背景，创始团队来自Investopedia、美国银行、美林证券等华尔街知名金融机构，整体研发力量雄厚，拥有多位金融产品专家和技术安全专家，同时配备国际水准的风控团队。

夏天。777评论：

蜘蛛涵盖了多种主流数字货币和交易对，让用户可以自由选择适合自己的交易品种。

10.土星交易工具

土星交易工具拥有超级防卫SSL链接，离线比特币钱包技术，即时区块链资产存取功能，多币种地址共享技术，多重安全验证保护，同时提供较低的区块链资产交易费用和提取费用。

资料：

的交易平台提供了多种交图表和技术指标，支持用户进行技术分析和交易决策。

记得记得评论：

土星在进行币种交易的时候，几乎无需等待，就可以完成交易，真的十分好用。

二、币圈问答

中国数字货币app交易平台

中国数字货币APP交易平台：发展迅速的加密货币交易市场

自比特币在2009年问世以来，加密货币市场已经逐渐占据了金融市场的一席之地。相比传统的金融交易，加密货币的交易方式更为去中心化、匿名化，同时交易速度也更快，当前是全球数字货币市场上最值得关注的领域之一。中国自2017年关闭了全球最大的比特币交易平台后，其监管政策已经发生了重大变化。然而，主流的数字货币平台仍需要解决的问题包括如何使全球投资者信任拥有较高流动性和稳定性的加密货币平台。2020年，随着全球经济不断受到新冠病毒疫情的影响，数字货币的交易量不断攀升。

目前，中国的加密货币市场正在成为全球最具活力的市场之一，中国数字货币APP交易平台作为中国数字货币交易市场的主要参与者之一，正逐步地吸引越来越多的交易者和投资者。该平台正逐步升级其服务模式，针对VIP客户进行了升级等，以满足越来越多的客户需求。

中国数字货币APP交易平台是一家值得信赖的加密数字货币交易平台，该平台提供的交易服务以安全、快捷、可靠和易于使用的方式为特色。这是多年来中国加密货币市场数据发展的必然结果。随着区块链技术日趋成熟，其应用范围也将不断拓展，从而推动我国加密货币市场的更快发展。预计到2024年，中国数字货币APP交易平台的市场占有率将会在全球加密货币市场中更加突出。

在去中心化的数字货币市场中，交易者需要更多的信任和保障，这是中国数字货币APP交易平台致力于提供的，比如该平台提供24小时人工客户服务、交易保险等优质服务，以确保交易过程的安全性和可靠性。大量的投资者更愿意在可靠的平台上进行交易，特别是在风险管理能力和客户服务质量方面表现优秀的平台上。

随着加密货币市场的扩大，这将成为加密货币投资者和交易者最需要考虑的问题之一。安全性可以从多个方面来保证，包括交易平台的安全协议、保险措施，以及安全策略等。

此外，以跨境汇款为例，加密货币与外汇市场的交叉出现呈现出了越来越明显的趋势，这对中国数字货币APP交易平台构建更广泛的服务网络也提供了机会。预计，数字货币交易平台的超级应用将在未来成为反映数字经济形态的重要标志之一。

总之，中国数字货币APP交易平台是未来加密货币交易市场发展的一个重要趋势。只有通过提高平台技术水平、完善服务体系、加强安全保障、掌握未来市场发展趋势等方面的力度，才能为数字货币交易大众提供高品质的投资和交易服务。

三、币圈最新信息

代币化平台Progmat完成Pre-A轮融资

据悉报道，三菱日联金融集团（MUFG）已将代币化平台 Progmat 的持股比例从 49%减至 42%，据悉减持原因是 Progmat 公司已于本周初完成 Pre-A 轮融资并引入三家新晋投资方，包括 Nochun Trust and Banking、Aozora Bank 和房地产公司 Kenedix，本轮融资的具体金额暂未披露。据悉新一轮融资完成也导致 Progmat 其他股东的股权被稀释，包括三井住友银行、瑞穗银行和三井住友信托银行，他们之前分别持有 7.5%的股权，现在持股比例已略低于 6.5%。

业内人士：聪明钱仍在场外观望，比特币长期持有者等待更高退出价位

据悉报道，比特币本周一触及两周高位后的反弹行情正面临夭折风险，加密货币交易自动化平台CoinPanel交易专家Kirill Kretov警告称：投资者在当前环境中需格外谨慎，市场依然脆弱且极易被操纵，散户活跃度低迷、交易量稀薄，即便所谓的聪明钱也在场外观望，真正有能力推动市场的力量选择按兵不动，这绝非偶然。 Kirill Kretov认为，历经前几轮周期的比特币长期持有者仍在坚守仓位，等待更高退出价位，这种惜售行为形成市场抛压，加剧价格波动脆弱性。尽管波动可能清洗过度持仓的散户，但他指出唯有出现长期持有者被迫抛售的彻底出清才能为大型投资者创造建立新仓位的“纯净舞台”。

2024 加密行业回顾与展望：稳定币支付崛起 BTC L2 潜力巨大

稳定币支付方案崛起；

BTC L2潜力巨大；

AI应用从投机到价值回归；

安全攻击更精准化。

在这篇 2024 年度总结报告中，我们重点关注区块链安全、稳定币支付方案、AI应用、交易所和BTCFi这几个技术方向。

我们选择这些方向，不仅因为我们相信它们代表着加密行业的未来，更因为这是我们过去一年深度参与和建设的领域，也是来年持续投入研发的重点。我们将持续投入资源，探索和推动这些赛道的发展。

TL;DR

从币安市占率大幅下滑（50.9%→42.5%）到 $TRUMP 创下 24 小时破百亿美元市值，市场正在重新定义交易所核心竞争力。传统规模优势让位于效率驱动，这预示着2025 年交易所格局将迎来结构性转变：头部 CEX、创新型中小交易所与新兴 DEX 的三方竞争。

2024年虽然受害地址仅增长3.7%，但损失飙升67%，单笔最高损失5548万美元，黑客已从「广撒网」转向「狙击式」攻击，精准锁定高价值目标，攻击手法更专业、更隐蔽，防御难度大幅提升。

比特币L2被低估。比特币L1缺乏可编程性，所有创新及资金都集中在L2，这与以太坊L1/L2共同发展模式不同，最终将开启万亿级市场。同时，所有应用都须构建于比特币L2之上，包括高安全性需求的用例，这意味着比特币L2的安全要求远高于以太坊L2。

稳定币正经历从加密资产工具到主流支付基础设施的转型，Stripe以11亿美元收购Bridge是这一转型的标志性事件，支付科技巨头开始通过稳定币重塑支付基础设施，降低支付成本并扩展市场覆盖范围。

Stripe此次收购的深层意义在于，从支付界面提供商晋级为基础设施运营商。通过获得稳定币清算管道，Stripe可绕过传统支付中介，实现自主清算。

稳定币支付市场正在重构。以Bridge为代表的全服务基础设施提供商通过并购获取规模优势，区域性API服务商走差异化路线，将通过费率、服务范围和合规水平等方面展开差异化竞争；像Cobo这样的配套基础设施服务商，将专注于提供定制化数字钱包技术、风控合规管理和一站式资源对接，帮助企业快速构建稳定币跨境收付能力。

目前 AI 赛道存在泡沫，但具备实用价值和执行力的 AI 代理将在未来脱颖而出。最成功的 AI 代理将拥有自己的去中心化支付方案，就像一个真正的企业需要自己的银行账户一样。

AI代理的市场机会在于创造实际价值并具备执行力，关键是找到产品与市场的契合点（PMF）。DeFi和游戏是AI代理最有潜力的应用领域，而专用的去中心化支付方案将成为AI代理自主运营的关键基础设施。

AI 基础设施平台需要具备速度、可扩展性和独特功能。类似于公链上的头部项目，框架的成功依赖于其上构建的优质代理，长期来看，框架与启动平台的界限可能会逐渐模糊，突破单一功能的限制。

稳定币和加密支付

稳定币正在经历一场从加密资产工具到主流支付基础设施的转型。这种转变体现在两个层面：自下而上的市场需求，以及自上而下的基础设施革新。

在需求端，以新兴市场为例，Castle Island Ventures联合发布的调研报告显示，在巴西、印度等金融基础设施欠发达地区，稳定币已经超越了单纯的加密货币属性，正成为解决民生问题的关键工具。当地居民使用稳定币进行保值、支付、汇款和储蓄，有效地弥补了传统金融服务的不足，并应对当地货币贬值和通货膨胀的挑战。这种自下而上的采用模式，证明了稳定币作为基础金融设施的价值。

在基础设施端，Stripe以11亿美元收购Bridge，标志着支付科技巨头开始重塑支付基础设施。通过Bridge的API服务，Stripe显著降低了支付成本，例如在Base网络上发送USDC的费用低于0.01美元，相比传统跨境支付的平均成本44美元/笔，优势明显。此外，Stripe也借此将市场覆盖范围扩展到亚非拉美等传统金融基础设施薄弱的地区。

这次收购对Stripe而言，不仅仅是成本效益的提升，更是一次从支付界面提供商向「基础设施运营商」的转型。

从依赖到自主：在收购 Bridge之前，Stripe本质上是个支付界面提供商，所有资金流动都需要依赖Visa、Mastercard等传统金融体系。这种依赖带来了多层中介（银行、支付网络、清算所），每一层都会叠加费用和时间成本。收购Bridge后，Stripe获得了自己的「管道」（后端基础设施），可以直接通过稳定币进行清算，绕过传统中介体系，实现了从「界面提供商」到「基础设施运营商」的跃升。

从复杂到简单：以跨境支付为例，传统模式下，企业要向拉美国家发送稳定币美元，需要自行处理各国上下链通道、法币基础设施、KYC 审核、多币种流动性管理等复杂问题。而 Bridge 将这些复杂的基础设施打包成简单的 API，企业只需调用 API 就能获得完整的支付能力，无需深入处理底层技术和合规问题。

稳定币支付基础设施的市场格局正在重构。以 Bridge 为代表的全服务基础设施提供商将通过与科技巨头的整合获得规模优势；专注特定地区和行业的 API 服务商将在费率、服务范围和合规水平等方面展开差异化竞争；像Cobo这样的配套基础设施服务商，则专注于提供按需定制的数字钱包技术、风控合规管理和一站式资源对接，帮助企业快速构建稳定币跨境收付能力。

DEX和新型交易所的崛起

头部交易所的垄断优势正在被打破。以往每轮牛市中，头部交易所凭借规模效应，几乎垄断了市场增量带来的利润。然而，数据显示，这种垄断地位正在受到挑战。

以币安为例，上币优势削减，根据0xScope近期发布的《2024年CEX市场报告》，币安的现货市场份额同比从50.9%缩水至42.5%，其上币平均回报率下降幅度约10%，平均回报率为-36%。这是因为币安上币策略的不足，例如上线项目市值普遍较高，上线时间较晚，导致价格疲软。与此同时，机制灵活的中小平台和DEX的快速崛起，正在改变这一格局。

进一步分析发现，交易所的竞争优势正在从「规模效应」转向「效率驱动」。尤其是在Meme币和社区驱动的等新兴赛道，那些率先布局、敏锐捕捉市场机会（Alpha）的交易所，往往能在24-48小时内实现交易量爆发式增长。「快速布局—口碑效应—用户增长」的正向循环，正在重塑交易所的竞争格局。

效率优势之外，技术创新也在不断缩小交易所之间的差距。FTX事件暴露的对手盘风险，加剧了市场对交易所资产安全的担忧。值得注意的是，当前牛市主要由机构资金推动，而这类投资者对风险和安全格外敏感。因此，出于安全考虑，机构用户往往倾向于选择持有合规牌照的头部交易所。

但随着Superloop等技术方案的出现，这一假设正被打破。即便没有巨额的合规预算，中小交易所也能通过技术方案获得与合规同等级别的安全保障。Superloop通过资产映射系统实现了完全的资产隔离：用户实际资产由托管机构保管，交易所仅能操作等值的「映射额度」，让机构用户在享受中心化交易所流动性的同时，资产始终由专业托管机构保管，从根本上消除了资产被挪用的风险。

传统中心化交易所竞争格局发生变化的同时，去中心化交易（DEX）崛起。随着链上交易基础设施的成熟，越来越多的用户和流动性流入链上。DEX不仅在透明性、资产自托管等方面具有天然优势，更开始在交易成本和流动性等实际使用体验上超越传统中心化交易所。特别是HyperLiquid等混合订单簿-AMM模型的创新，进一步模糊了CEX与DEX的边界，推动整个行业向更高效、更透明的方向演进。

而在某些细分领域，例如meme币交易，去中心化交易所（DEX）则展现出了明显的优势。特朗普发行的$TRUMP代币的爆发式首发便是一个生动的例子。$TRUMP完全绕过中心化交易所，仅依靠去中心化平台和社群的力量，在短短数小时内就实现了数百亿美元的市值。$TRUMP的案例表明，DEX能够更敏捷地响应快速变化的市场趋势，并为用户提供更便捷、高效的交易体验。大量SOL和USDC从CEX流出，涌入链上DEX购买$TRUMP，便是最有力的证明。这种用户行为揭示了CEX在面对新兴市场趋势时的滞后性，以及DEX在实际操作层面的优势。

预计2025年交易所行业将形成头部CEX、创新型中小交易所与新兴DEX三足鼎立的竞争格局，各类型平台将在不同的市场细分中找到其独特的价值定位。

BTC Layer2被低估

比特币二层网络被低估，BTCFi将被重新定价。L2不仅是扩展比特币实用性、推动其从「数字黄金」向多功能货币转变的关键，也是维系比特币网络长期安全的重要保障。不同于以太坊L2，比特币L2拥有更大的市场规模和资金体量（「All in L2」），以及更高的安全需求。这些因素将彻底重塑其价值评估体系，最终开启一个万亿美元级的市场。

虽然比特币协议的原生设计强调安全性和去中心化，但仅作为「数字黄金」是远远不够的。即使是储值功能，也需要更强的隐私保护、自托管和扩展性支持。这些需求必须通过比特币二层网络来满足，否则用户将转向中心化服务（依赖中心化的托管方案、多签托管或其他公链的包装代币），这违背了比特币的初衷。

更重要的是，比特币网络面临区块奖励递减带来的安全性挑战，而二层网络的结算需求和数据可用性需求，能自然带动交易费用上涨，从而维持网络安全。

相比以太坊二层，比特币二层网络拥有独特的优势：

1. 更大的市场规模和资金体量：

比特币作为全球最大的加密资产，目前其基础市值是以太坊的4.9倍以上。而比特币L1缺乏可编程性，无法直接支持DeFi、隐私工具等复杂应用，这使得所有创新都必须发生在L2上。这与以太坊生态系统中创新和资金分散在L1和L2的情况截然不同。在比特币生态中，增量资金将全部流向L2，这种「All in L2」的特性，叠加比特币显著更大的市值基础，将使「BTC L2 flips ETH L2」成为可能。

神鱼预测，BTCFi 赛道短期内总市值有望达到数百亿美元，长期可能突破万亿美元，甚至超越以太坊生态的历史峰值。

2. BTC L2有更高的安全要求

以太坊L2和比特币L2发展重点不同。以太坊L2主要致力于解决快速交付和低交易费用的问题，而比特币L2则更侧重于安全性。由于比特币L1缺乏可编程性，几乎所有应用都发生在L2上，包括对安全性要求极高的大额交易。这意味着，比特币L2必须承载所有高安全性需求的用例，并承担由此带来的所有安全责任。

尤其对于风险敏感的传统机构用户而言，他们倾向于选择安全性得到充分验证的解决方案。为了满足这一需求，一些公司正在积极开发和部署更强大的安全基础设施，以支持比特币L2的发展。例如，Cobo通过MPC多签技术和Babylon BTC Staking API为比特币L2提供增强的安全保障，帮助开发者和用户降低风险，增强对BTC L2解决方案的信任。

加密安全：攻击者转向大额精准狙击

2024年，单笔被盗金额高达5548万美元，凸显了加密行业安全形势的严峻性。虽然受害地址仅增长3.7%，但全年损失却大幅增加了67%，达到4.94亿美元。这表明黑客已转向精准狙击高价值目标，安全威胁更具针对性。

Scam Sniffer数据显示，2024全年因Wallet Drainer（一种部署在钓鱼网站上的恶意软件）攻击造成的损失达4.94亿美元，同比增长67%。安全威胁已从分散式攻击转向精准狙击，全年发生30起超百万美元的重大盗窃案，总损失达1.71亿美元。最大单笔被盗金额高达5548万美元，而受害地址仅增长3.7%，达到33.2万地址，这意味着攻击者更倾向于锁定高价值目标。

攻击者手法也更加专业化。攻击者持续创新，利用钱包规范化过程、合法合约和XSS漏洞等多种手段绕过安全检测。在签名方式上，从单一的Permit扩展到包括setOwner在内的多种方式。同时，AI技术的应用使得钓鱼内容更具欺骗性。值得注意的是，2024年下半年Wallet Drainer攻击次数降低，可能预示着攻击者正转向更隐蔽的攻击方式，例如恶意软件。

随着账户抽象、自动代理等新技术的普及，特别是在EVM生态中链上代理的激增，安全架构面临着前所未有的挑战。传统的增量式安全方案已难以应对日益复杂的威胁环境。在这种情况下，企业级安全标准逐渐成为行业趋势，如基于Cobo MPC多方计算的门限签名技术，通过智能风控在确保资产安全的同时保持高性能。这反映出加密安全已从静态防御转向与攻击者的动态博弈，需要更主动、更全面的安全体系来应对不断演化的威胁。

AI x Crypto：从炒作到价值回归

加密市场正经历从迷因币炒作到AI代理应用的转变。DeFi和游戏是AI代理最有潜力的应用领域，而专用的去中心化支付方案将成为AI代理自主运营的关键基础设施。虽然目前市场存在泡沫，但具备实用价值和执行力的AI代理将在未来脱颖而出。最成功的AI代理将拥有自己的去中心化支付方案，就像一个真正的企业需要自己的银行账户一样。这将是一个充满挑战但也充满机遇的领域。

加密领域正在经历一场范式转移，从投机性的迷因币转向更具实用性的AI代理，这主要源于人们意识到AI技术改变加密生态的潜力。尽管meme代币的市场规模仍然十分庞大(1203亿美元)，但AI代理板块（158亿美元）正在迅速崛起，吸引了大量投资和创新。

在AI x Crypto领域，竞争主要集中在三大类别：

?代理（Agent）：类似于应用程序，执行特定任务，例如交易、分析数据或生成内容。

?框架（Framework）:为开发和部署代理提供工具和环境，如同「工厂」。框架的成功依赖于其上构建的优秀代理。

?启动平台（Launchpad）:为代理项目提供资金和曝光机会，如同「赌场」。长期来看，框架和启动平台的界限可能会逐渐模糊。

然而，目前的AI产业存在巨大泡沫，大多数代理缺乏实用价值，框架和启动平台市场也趋于饱和。预计90%的AI项目最终将以失败告终。许多投机性质的AI代理将消失，基础设施也会经历大洗牌。

为了在竞争中胜出，AI基础设施平台需要具备速度、可扩展性和独特功能。此外，类似于公链上的头部项目，每个成功的框架都可能孕育出一两个头部代理，为框架赋予价值并推动其代币价格上涨。

AI代理的市场机会在于创造实际价值并具备执行力，关键是找到产品与市场的契合点（PMF）。

如果从实用性和价值积累作为考虑的标准，DeFi可能是第一个实现PMF的AI应用类别。DeFi代理可以解决加密货币操作复杂的问题，通过将自然语言意图转换为可执行命令，简化用户与DeFi协议的交互。DeFi代理的进化将经历从简单交互到自主执行再到智能研究三个阶段，最终成为专业的投资顾问，为用户提供数据驱动的决策支持。

游戏NPC也为AI代理提供了理想的试验场。通过赋予NPC独立的经济身份、自主决策能力和社会互动属性，AI代理可以增强游戏的沉浸感和可玩性。

从DeFi到游戏NPC，AI代理正在经历从简单执行到自主决策的进化。自主决策意味着AI代理将以生存为目的在真实世界中实现自主运营，例如自行负担算力成本。这种进化可以靠为AI系统引入经济约束实现。比如以Nous Research为例，当代理无法负担推理成本时，就会「死亡」，这促使它们更有效地规划任务优先级。这将对现有的金融基础设施提出挑战，并催生对去中心化支付方案的需求。

为了支持AI代理的自主决策和运营，去中心化支付将成为下一个重要的AI代理基础设施。现有的金融基础设施是为人类用户设计的，其严格的身份认证要求和复杂的合规流程阻碍了AI代理的发展。市场需要支持代理间高效交易和资产管理的专业化解决方案。Coinbase、Skyfire和Stripe等公司已经开始布局这一领域。这预示着去中心化支付赛道将迎来新的发展机遇。

参考来源：

1.《Castle Island Ventures联合发布的调研报告》：https://coboargus.substack.com/p/cobo-14

2.0xScope《2024年CEX市场报告》：https://www.0xscope.com/blog-posts?slug=the-2024-cex-market-report

3.《Scam Sniffer 2024:钓鱼攻击致4.94亿美元损失》：https://drops.scamsniffer.io/zh/scam-sniffer-2024-%E9%92%93%E9%B1%BC%E6%94%BB%E5%87%BB%E8%87%B4-4-94-%E4%BA%BF%E7%BE%8E%E5%85%83%E6%8D%9F%E5%A4%B1/